Door de Nederlandse banken ING, Rabobank, ABN Amro, Volksbank en Triodos op te richten instantie die transacties van hun klanten gaat controleren op het witwassen van crimineel geld en terrorismefinanciering. Het woord waakhond wordt hier gebruikt in de figuurlijke betekenis ‘instelling die er toezicht op houdt of de wettelijke bepalingen en de regels op een bepaald gebied gerespecteerd worden; toezichthouder’. Het bedrijf dat daarmee belast zal zijn, heet Transactiemonitoring Nederland (TMNL). In plaats van het bijna poëtische woord witwaswaakhond wordt in dezelfde betekenis ook antiwitwaswaakhond gebruikt.
De banken liggen al enige tijd zwaar onder vuur, omdat zij wettelijk verplicht zijn witwassen te bestrijden. En het is voor de banken afzonderlijk haast een onmogelijke opdracht, want jaarlijks wordt er door criminelen naar schatting 16 miljard euro witgewassen. In 2018 moest ING al een schikking treffen met het Openbaar Ministerie omdat de bank in gebreke was gebleven en nu loopt er een strafrechtelijk onderzoek naar ABN Amro om te achterhalen of ook deze bank iets te verwijten valt. Voorlopig zal Transactiemonitoring Nederland alleen de zakelijke transacties onder de loep nemen. De particuliere klanten komen pas over een jaar of twee aan de beurt.
Bronnen: